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智慧监管

加马平台|智慧管理
方案概述

监管“昆仑镜”产品体系,通过运用大数据、人工智能等监管科技手段,充分赋能监管机关全面提升在非现场监管、风险研判分析、监管合规治理等领域的监管效能。有效形成管机构、管法人、管行为、治数据的“三管一治理“智慧监管体系。

业务挑战

  • 数据孤岛,信息壁垒

    监管职能和监管对象、监管业务的复杂多样,使得监管部门存在天然的信息壁垒,难以统一,分散的管理现状给监管部门对行业监管造成了极大的困难和阻碍。

  • 发现难,研判难

    人工防范已无法满足监管现状,技术防范能力需要加强,如立案前的调查、取证、分析、研判、定性等环节职责不清,行政与司法衔接不够通畅,影响日常监管工作。

  • 决策难,控制难

    打击非法集资等工作的时机难以把握,缺少信息化的手段。无日常登记托管制度,数据缺乏,案件一旦爆发,无法有效“控人员,控资金、控资产、控事态”。

  • 协同难、处置难

    各金融机构业务多样、系统繁多,靠机构内部力量之间难协同、难以统一标准,也给监管机关进行数据采集与分析造成很大的难点。

产品方案

聚焦3大场景

常态监管:以大数据技术应用为基础,以数据和业务模型为驱动,覆盖监管端日常监管工作全流程,形成以准入、管理、评级、合规整改、清退的监管闭环。

预警研判:以金融风险防范为目标,利用大数据、人工智能等技术,对金融风险主体进行风险监测、量化和预警研判,辅助监管部门抓大放小,有效防范金融风险。

监管治理:通过投诉举报智能分析、资金异动系统监测等多维度线索整合等多维度网格化的管理方式,打造金融领域监管治理新样本。 

产品优势

  • 数字化

    大数据识别金融行为、风险以及风险研判。围绕不同场景,构建监管合规模型、智能分析模型、风险预警模型及机构评级模型。

  • 网格化

    建立网格化的投诉举报系统,充分发挥一线人民作用。丰富的标签体系,涵盖情感、地域、领域、群体、预警及感知标签。

  • 协同化

    通过线索甄别、异动分析及检查处置,构建横纵双向协同机制,对研判结果进行综合,全面的信息化追踪与处置。

  • 常态化

    以非现场标准化数据上报模式进行数据采集与分析,为分级监管提供常态数据支撑。

方案应用

  • 有效助力北方某银保监局派出机构构建监管数据治理平台

    利用大数据技术,建立监管数据治理平台。构建丰富的基于EAST、1104数据的校验检核体系与两端核对体系。能够有效识别、统计区域金融机构上报数据的质量问题。同时开发建设了合规预警版块,基于监管数据定期形成合规监测报告,通过合规上报数据发现机构业务合规问题。

    200+合规预警模型

    100+两端核对规则

    4000+质量检核规则

  • 有效助力南方某地方金融局资金异动行为监测

    帮助该金融局设立建立4套非法集资资金异动预警分析模型,411个资金异动报送机制,帮助监管机构发现存在非法集资风险的机构资金异常行为,取得良好的工作成效。监测初期,月预警案例达60个。

    1个系统:建立一个资金异动智能监测分析系统

    4个模型:非法集资资金异动模型

    411个资金报送机制

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